Of Freedom Piperopoulou
Just two years after its founding, Finny, the New York-based fintech startup and an intense Greek imprint, as her co-founder is the Greek Victoria Tolis, is developing into one of the fastest growing companies in the field of health management. Victoria Tolis, along with her co-founders Theodore Janson and Eden Ovadia, has been included on the American list "Forbes 30 Under 30", while the company now numbers 35 employees and has raised a total of over $20 million from investors, with its valuation reaching $150 million.
Finny, who participated in the Y Combinator program in the summer of 2024, develops artificial intelligence tools aimed at financial advisors in the US, with the aim of helping them acquire new customers, better manage their existing clientele and develop their businesses.
AI at the service of the financial advisors
The company was created to address one of the biggest problems of the financial consultants industry: the time and resources needed to attract new customers.
As explained in Capital. gr and Forbes Greece Victoria Tolly, in the US there is a strong stream of independent financial advisors, as more and more leave the large banks to create their own companies, but without having the appropriate tools.
How's Finny?
Finny's platform acts as a development tool for advisors, utilizing artificial intelligence and a large volume of data in order to identify the most important opportunities. The company gathers publicly available information from different sources and creates a single profile for each candidate or existing client.
These data may concern job changes, real estate markets, business developments or other important events that may mark a new economic need. Through the F-Score algorithm, Finny evaluates the possibility of a prospective client working with a consultant, helping the latter to prioritise contacts with the highest value.
At the same time, the platform creates personalized messages, proposes the appropriate communication channel and automates processes such as follow-ups and meeting programming.
According to the company's co-founder, the goal is not just automation, but strengthening the personal relationship between consultant and client through artificial intelligence. As he points out, the main reason why a customer is being removed from his financial advisor today is not necessarily the return on his investments, but the feeling that he does not receive the necessary attention and that the relationship of trust is absent.
From lead generation to overall development
Finny started with the automation of the approach of new customers, but now extends its scope to the whole range of economic consultants. The company helps advisors enhance their online presence through their websites, content they create and overall their strategy on digital channels. At the same time, it uses artificial intelligence to highlight opportunities that already exist within each consultant's existing clientele.
For example, if he identifies that a customer works in a company and there is a significant development that can affect his financial situation, he informs the consultant that this may be the right time for a personal communication.
The question, as he points out, is not about replacing the human relationship but about strengthening it through technology. "What we are trying to do is offer a more personified experience on a larger scale so that the financial advisor can send the right message, at the right time, with the right advice," Mrs Tolis explains, noting that Finny's mission is to contribute to the "democracy" of qualitative financial counseling.
This need becomes even greater, as, according to it, there is a significant gap in the US market, with about 100,000 fewer financial advisors than is needed to meet the needs of the population.
Development and financing
Από την έναρξη λειτουργίας της στις αρχές του 2024, η Finny έχει αναπτύξει σημαντικά το πελατολόγιό της. Σύμφωνα με την εταιρεία, περισσότερες από 400 εταιρείες financial advisors, broker-dealers και τράπεζες χρησιμοποιούν πλέον την πλατφόρμα.
Τον Δεκέμβριο του 2025 η startup ανακοίνωσε Series A χρηματοδότηση ύψους 17 εκατ. δολαρίων, με επικεφαλής τη Venrock και τη συμμετοχή επενδυτών όπως η Activant, ο Jason Wenk της Altruist, καθώς και οι υφιστάμενοι Y Combinator, Maple VC και Crossbeam Ventures. Το 2024 είχε ολοκληρώσει seed γύρο χρηματοδότησης ύψους 4,3 εκατ. δολ.
Η Ελλάδα, το οικοσύστημα και το επόμενο βήμα
Η δραστηριότητα της Finny περιορίζεται σήμερα στις ΗΠΑ, καθώς η επέκταση στην Ευρώπη παρουσιάζει μεγαλύτερες προκλήσεις λόγω του διαφορετικού πλαισίου προστασίας δεδομένων και των περιορισμών που δημιουργεί το GDPR.
Παρότι η εταιρεία δεν διαθέτει γραφείο στην Ελλάδα, η Βικτώρια Τόλη αφήνει ανοιχτό το ενδεχόμενο μια επόμενη επιχειρηματική της προσπάθεια να έχει ελληνική βάση και δηλώνει αισιόδοξη για την πορεία του ελληνικού οικοσυστήματος καινοτομίας.
Όπως υποστηρίζει, η Ελλάδα διαθέτει υψηλού επιπέδου ανθρώπινο δυναμικό, ισχυρή διασπορά και σημαντικές δυνατότητες ανάπτυξης μέσα από συνεργασίες με πανεπιστήμια και ερευνητικά ιδρύματα. Παράλληλα, εκτιμά ότι η ποιότητα ζωής μπορεί να λειτουργήσει ως πόλος έλξης τόσο για Έλληνες του εξωτερικού όσο και για ξένους επαγγελματίες.
Ωστόσο, θεωρεί ότι απαιτούνται περαιτέρω βελτιώσεις στο επιχειρηματικό περιβάλλον, με λιγότερη γραφειοκρατία και ευκολότερη ίδρυση εταιρειών, ενώ επισημαίνει ότι στην Ελλάδα εξακολουθεί να υπάρχει μεγαλύτερος φόβος απέναντι στην αποτυχία σε σχέση με τις Ηνωμένες Πολιτείες, όπου η ανάληψη επιχειρηματικού ρίσκου αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της startup κουλτούρας.
Αναφερόμενη στην εικόνα της Ελλάδας στο εξωτερικό, η Βικτώρια Τόλη εκτιμά ότι, παρά τη σημαντική πρόοδο που έχει σημειωθεί τα τελευταία χρόνια, ειδικά στον χώρο της τεχνολογίας, η χώρα εξακολουθεί σε αρκετές περιπτώσεις να αντιμετωπίζεται μέσα από το “φίλτρο” της οικονομικής κρίσης.
Η ίδια, ωστόσο, εκτιμά ότι η χώρα έχει αλλάξει σημαντικά την τελευταία δεκαετία, από τότε που έφυγε για σπουδές στο Stanford και ξεκίνησε την πορεία της στον χώρο της τεχνολογίας. Κατά την άποψή της, ένα ρεαλιστικό μοντέλο για την Ελλάδα θα ήταν να ακολουθήσει την πορεία του Τελ Αβίβ, δημιουργώντας ένα ισχυρό τεχνολογικό οικοσύστημα που θα προσελκύει επενδύσεις, ταλέντο και νέες επιχειρηματικές προσπάθειες.
“Η Ελλάδα είναι πλέον μια διαφορετική χώρα. Όταν έφυγα στα 18 μου, δεν θα σκεφτόμουν ποτέ να επιστρέψω. Σήμερα θα ήθελα, με μια επόμενη επιχειρηματική προσπάθεια, να δημιουργήσω κάτι στην Ελλάδα και να νιώσω ότι προσφέρω πίσω στη χώρα”, καταλήγει.
